AI 銘柄分析 · 10年

Hana Financial Group / ハナ金融グループ

086790 · KRW · 分析基準日 2026-11-06

銀行の利益と資本制約を考慮した10年分析（条件付き・要再確認）

10年期待年率要確認参考 11.41%（2026-11-06・118,300.00 KRW基準、集計外）

資本コスト11.20%

直近終値118,300.00 KRW2026-11-06

AIによるシナリオ分析です。基準日以降の出来事、株価や為替の変化は個別に確認が必要です。各数値は元の分析の単位と前提に従います。

分析の要約

2026年11月6日の普通株を取得後、自己株買いに売却せず保有し続ける前提です。11月4日までの取得10万株・約115.5億ウォンは二次資料に基づき、11月5〜6日の追加取得なしと仮定しています。実際の取得・決済、期首財務、子銀行から持株会社への資本移転は未確認です。11月9日の配当基準日などを確認するまで期待年率の集計は保留します。将来の貸倒れ、利益、配当、増資、売却価格とケース確率は仮定です。ETF段階の現地税・費用、投資家の税、為替は含みません。

事業

銀行、証券、カードなどを傘下に持つ韓国の金融持株会社。預金、貸出、決済や手数料収入を通じて事業を営みます。

競争力・事業の質

取引先や預金の基盤は強みになり得る一方、金利競争、信用損失、不動産関連エクスポージャーや規制が利益と資本の制約になります。

業界と環境

金利・景気・貸倒れと住宅や企業融資に加え、銀行間の預金競争、金融監督上の自己資本規制を検討します。

財務・資本配分

CET1とリスク加重資産をケース別に予測します。銀行の預金を一般事業会社の純負債と同じように株主価値から控除せず、AT1と非支配持分も普通株主の請求権と区別します。余剰資本の持株会社への移転は監督上の許可等を条件とする仮定です。

評価の前提と確認

会社による自己株買いの対価は売却しない株主への現金受取に含めません。買戻しによる株数変化は配当/株と終価/株に反映します。終価内の余剰資本回収では、その後失われる運用益を控除します。

資本コストの前提

資本コスト: 11.20%
basis: 年率11.2%は分析上の要求利回りの仮定で、会社の公表値ではありません。

事業別データ

記載なし

10年のシナリオ

シナリオごとの確率、期間内の株主還元・追加負担、終価です。金額は億KRW。株主の範囲や受取時点は各分析の前提を確認してください。

シナリオ	確率	株主還元・追加負担	終価
強気	12.0%	277,066.59	1,242,285.49
やや強気	23.0%	207,767.84	854,011.25
中立	40.0%	162,954.49	609,744.78
やや弱気	17.0%	77,321.08	314,354.21
弱気・信用危機	8.0%	11,654.46	120,626.24